為貫徹落實(shí)“金融為民”理念，優(yōu)化投資者服務(wù)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于簡(jiǎn)化辦理已故投資者小額遺產(chǎn)繼承程序的通知》（證監(jiān)辦發(fā)〔2025〕89號(hào)），簡(jiǎn)化已故投資者小額遺產(chǎn)繼承程序，降低繼承人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的成本與難度。以下將為您介紹本公司最新的小額遺產(chǎn)繼承的適用情形及辦理流程：
一、適用范圍與條件
1. 已故投資者和申請(qǐng)人均應(yīng)為境內(nèi)自然人，且申請(qǐng)人為已故投資者的法定繼承人（配偶、子女、父母），或者公證遺囑指定的繼承人、受遺贈(zèng)人。
2. 已故投資者在本公司開立的賬戶項(xiàng)下的全部?jī)糍Y產(chǎn)（包括但不限于證券、資金，公募基金等資管產(chǎn)品）≤5萬(wàn)元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息）。
以申請(qǐng)當(dāng)日查詢結(jié)果為準(zhǔn)，超過(guò)該標(biāo)準(zhǔn)的需按普通繼承程序辦理（如公證或訴訟）。
3. 已故投資者賬戶不存在因司法凍結(jié)等原因受到限制的、繼承人之間對(duì)已故投資者遺產(chǎn)分配不存在任何糾紛，或其他風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的。
二、申請(qǐng)材料
申請(qǐng)人需提交以下材料（無(wú)需公證或法院文書）：
(1) 已故投資者死亡證明（如死亡醫(yī)學(xué)證明、派出所注銷戶口證明、居（村）委會(huì)出具的證明等）；
(2) 繼承人身份證明：
第一順位繼承人：戶口簿、結(jié)婚證、出生證等親屬關(guān)系證明；
遺囑繼承人：公證遺囑；
(3) 申請(qǐng)人有效身份證件（如居民身份證）；
(4) 申請(qǐng)人親筆簽名的承諾書（參考模板見下文）。
三、辦理流程
(1) 現(xiàn)場(chǎng)辦理：可前往本公司任一線下營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)。
(2) 資產(chǎn)處理方式：優(yōu)先采取交易方式賣出證券資產(chǎn)
a. 可重置交易密碼，由申請(qǐng)人賣出證券或贖回基金；
b. 可臨柜簽署《東方財(cái)富證券柜臺(tái)委托申請(qǐng)表》，由本公司操作賣出證券或贖回基金；
c. 因證券停牌、金融產(chǎn)品未到期等客觀原因無(wú)法賣出的、無(wú)法贖回的，申請(qǐng)人可申請(qǐng)辦理證券非交易過(guò)戶。
(3) 賬戶注銷：業(yè)務(wù)辦理完成后，已故投資者資金賬戶、證券賬戶、產(chǎn)品賬戶均無(wú)余額/份額的，本公司將注銷相關(guān)賬戶。
四、其他注意事項(xiàng)
1. 一般情形繼承非交易過(guò)戶
已故投資者在本公司開立的賬戶項(xiàng)下的全部?jī)糍Y產(chǎn)（包括但不限于證券、資金，公募基金等資管產(chǎn)品）超過(guò)5萬(wàn)元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息），適用于一般情形繼承非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)，需提供資產(chǎn)權(quán)屬證明材料（如公證書、法律文書等），具體辦理方式可咨詢本公司客服熱線95357，或本公司任一線下營(yíng)業(yè)部。
2. 小額遺產(chǎn)繼承不適用于涉及境外個(gè)人的遺產(chǎn)繼承事項(xiàng)
境外個(gè)人包括持港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證、港澳臺(tái)居民居住證、港澳臺(tái)居民身份證或其他有效旅行證件的港澳臺(tái)同胞，持外籍護(hù)照或外國(guó)人永久居留證的外國(guó)公民，以及持中國(guó)護(hù)照及境外永久居留證件的定居國(guó)外的中國(guó)公民。
3. 申請(qǐng)人責(zé)任
存在多個(gè)第一順位繼承人，或公證遺囑指定了多個(gè)繼承人、受遺贈(zèng)人的，應(yīng)當(dāng)為首位申請(qǐng)且符合條件的繼承人或受遺贈(zèng)人辦理。多個(gè)符合條件的繼承人或受遺贈(zèng)人同時(shí)申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)協(xié)商指定一人為申請(qǐng)人。
申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)與其他繼承人自行協(xié)商完成小額遺產(chǎn)分割，不得因該繼承事項(xiàng)再次申請(qǐng)辦理非交易過(guò)戶。
申請(qǐng)人如果隱瞞真實(shí)情況，通過(guò)提交虛假材料、作出虛假承諾等方式冒領(lǐng)遺產(chǎn)，涉嫌犯罪的，本公司有權(quán)將相關(guān)線索移交司法機(jī)關(guān)。
